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SOS Fraude
Mon dossier

Type de fraude · Investissement & crypto

Arnaque à l'investissement ou à la crypto

Plateforme qui refuse les retraits, faux conseiller crypto, broker hors liste AMF ? Voici les démarches pour bloquer les fonds et tenter de les récupérer.

Par Sophian ·

Sur les fausses plateformes de trading et les arnaques crypto type « pig butchering », le temps joue contre vous : les fonds quittent rapidement les juridictions accessibles. Premier réflexe utile : la liste noire de l'AMF, qui valide le caractère frauduleux et accélère toutes les démarches.

Réponse immédiate · les 3 réflexes

  1. 1

    Stoppez tout nouveau dépôt et vérifiez la plateforme sur les listes noires AMF (PSI non agréés, fausses crypto, faux forex).

    Tout de suite

  2. 2

    Demandez à votre banque le rappel des virements SEPA récents et le blocage des prochains virements vers la plateforme.

    Dans les 24 h

  3. 3

    Signalez à l'AMF (formulaire AMF Épargne Info Service) et déposez plainte THESEE pour escroquerie (article 313-1 CP).

    Sous 48 h

Générer mon dossier de plainte en 3 minutes →

Checklist d'urgence détaillée

URGENT

  • 1Ne communiquez plus avec l'arnaqueur
  • 2Conservez captures d'écran, SMS, mails et reçus
  • 3Notez date, heure et montant exact de chaque opération
  • 4Cessez immédiatement tout nouveau dépôt sur la plateforme
  • 5Vérifiez si la plateforme figure sur la liste noire de l'AMF
  • 6Contactez votre banque pour bloquer les virements suivants

AUJOURD'HUI

  • 1Déposez une pré-plainte pour escroquerie (article 313-1 Code pénal)
  • 2Signalez la plateforme à l'AMF via leur formulaire officiel
  • 3Conservez l'historique des transactions, échanges, screenshots

CETTE SEMAINE

  • 1Lettre recommandée à votre banque pour demander rappel des virements récents
  • 2Signalement Pharos si site frauduleux toujours en ligne
  • 3Contactez une association de victimes (AFER, AFUB) pour action collective

Erreurs qui coûtent cher

  • Payer des « frais de déblocage » pour récupérer vos fonds (arnaque en cascade)
  • Continuer à croire le « gestionnaire de compte » qui promet le retrait imminent
  • Tarder à signaler à l'AMF - le plus tôt, le plus de chances de blocage

Ce que dit la loi

Toute société proposant des services d'investissement en France doit être agréée comme prestataire de services d'investissement (PSI) ou enregistrée comme prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) auprès de l'AMF. L'absence d'agrément, en violation des articles L532-9 et L621-9 du Code monétaire et financier, est une infraction qui rend l'activité illicite.

L'AMF publie en permanence des listes noires de sites non autorisés (forex, crypto, options binaires, diamants). L'apparition d'une plateforme sur ces listes est une preuve administrative forte de son caractère frauduleux, utile en plainte et en contestation bancaire.

La méfiance s'impose face aux demandes de « frais de déblocage », « taxes » ou « commissions de retrait » : c'est presque toujours une arnaque en cascade. Ne versez plus rien, et signalez la nouvelle sollicitation à l'AMF et aux forces de l'ordre.

Sources officielles

Contenu du dossier de plainte (19 €)

  • ✓ Pré-plainte escroquerie sur investissement
  • ✓ Signalement AMF (liste noire)
  • ✓ Courrier banque pour blocage virements suspects

Références : Article 313-1 Code pénal · Code monétaire et financier · AMF

Questions fréquentes

Vos questions sur ce type de fraude

Puis-je récupérer mon argent investi sur une plateforme crypto frauduleuse ?

Les chances dépendent de la rapidité d'action. Pour les virements bancaires récents (≤ quelques jours), le rappel SEPA peut intercepter les fonds. Pour les crypto-actifs déjà transférés en chaîne, la récupération directe est rare - en revanche, la plainte avec traçabilité on-chain (analyse blockchain) peut conduire à des saisies sur les comptes d'encaissement.

Qu'est-ce que la liste noire de l'AMF ?

C'est un registre public, tenu par l'Autorité des marchés financiers, qui recense les sites et acteurs proposant des services financiers en France sans agrément (forex, crypto, diamants, options binaires…). Toute plateforme listée est juridiquement illicite. À consulter avant tout investissement.

Qu'est-ce que le « pig butchering » ?

Une variante d'arnaque longue : la victime est mise en confiance via une relation sentimentale ou amicale créée en ligne, puis incitée à investir sur une fausse plateforme contrôlée par l'arnaqueur. Le scénario peut durer plusieurs mois et impliquer des sommes importantes. Le mode opératoire est désormais qualifié d'escroquerie organisée.

On me demande des « frais de déblocage » pour récupérer mes fonds : est-ce légitime ?

Non, jamais. Aucune plateforme régulière n'exige le versement d'une taxe ou d'une commission préalable pour autoriser un retrait. C'est systématiquement une arnaque en cascade qui cible à nouveau les victimes initiales. Ne payez rien et signalez la sollicitation à l'AMF et à Pharos.

Faut-il un avocat pour récupérer ses fonds ?

Pas toujours. Un dossier solide (signalement AMF + plainte + traçabilité bancaire) suffit souvent à enclencher l'enquête. Un avocat spécialisé devient utile au-delà de quelques milliers d'euros, ou en cas d'action collective. Le préalable est toujours la plainte : sans elle, l'avocat n'a pas de levier.

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